7 Açıkth Mart 2023'te Hükümet, “Kara Para Aklamayı Önleme Yasasında (PMLA) kapsamlı değişiklikler yapan iki gazete bildirisi yayınladı:Kayıtların Bakımı" ve sanal dijital varlıklar anlayışının sonucu olarak, buzdolabında iki üç günden fazla durmayan küçük şişeler elinizin altında bulunur.
Kayıtların tutulması ve mali raporlama amaçları için, mali raporlama kuruluşlarının (bankalar gibi) sorumlulukları, Kâr Amacı Gütmeyen Kuruluşlar (STK'lar) ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler'in (PEP'ler) genişletilmiş tanımını kapsayacak şekilde genişletilmiştir.
Artık STK'lar, bir tröst, dernek veya Bölüm 8 şirketi olarak kayıtlı tüm hayır kurumlarını içermektedir. Bildirime göre, Kâr amacı gütmeyen kuruluş (STK), dini veya hayır amaçlı olarak kurulmuş, bir tröst veya dernek veya Şirket (Şirketler Yasası'nın 8. bölümü uyarınca kayıtlı) olarak kayıtlı herhangi bir varlık veya kuruluş anlamına gelir. Banka veya finans kuruluşu veya aracının, STK'ların kurucuları, yerleşikleri, mütevellileri ve yetkili imza sahiplerinin ayrıntılarını toplaması ve saklaması ve STK'ların ayrıntılarını NITI Aayog'un DARPAN portalına kaydetmesi gerekecektir.
Bildirim, Siyasi Nüfuz Sahibi Kişileri (PEP'ler), Devlet veya Hükümet başkanları, üst düzey politikacılar, üst düzey hükümet veya adli veya askeri yetkililer, devlete ait kuruluşların üst düzey yöneticileri dahil olmak üzere yabancı bir ülke tarafından önemli kamu görevleriyle görevlendirilen kişileri kapsayacak şekilde tanımlar. şirketler ve önemli siyasi parti yetkilileri. Bir banka veya finans kuruluşu veya aracının müşterini tanı (KYC) yürütmesi ve KEP'ler ve STK'ların işlemlerinin doğası ve değerine ilişkin ayrıntılı kayıtlar tutması gerekecektir.
Mali kurumlar tarafından toplanan ve saklanan mali kayıtlar, suçluların soruşturulması ve kovuşturulmasında PMLA icra dairesinin işine yarayacaktır.
İkinci bildirim, PMLA kapsamında sanal dijital varlıkların veya kripto para birimlerinin ticaretini getirir. İş sırasında başka bir gerçek veya tüzel kişi için veya adına gerçekleştirildiğinde, kripto para birimleri faaliyetlerini içeren aşağıdaki beş tür finansal işlem PMLA kapsamında olacaktır:
- sanal dijital varlıklar ve fiat para birimleri arasında değişim (merkez bankası tarafından düzenlenen yasal ihale)
- bir veya daha fazla sanal dijital varlık biçimi arasında değiş tokuş;
- sanal dijital varlıkların transferi;
- sanal dijital varlıkların veya sanal dijital varlıkların kontrolünü sağlayan araçların saklanması veya idaresi; Ve
- bir ihraççının sanal bir dijital varlığın teklifi ve satışıyla ilgili finansal hizmetlerin katılımı ve sağlanması.
Açıkçası, kripto işlemlerini gerçekleştiren üçüncü taraf web portalları artık PMLA kapsamına giriyor.
Bu iki bildirim, Kara Para Aklamayı Önleme Yasasının (PMLA) uygulanmasından sorumlu kuruma çok fazla diş verir.
PMLA'nın yaklaşık yirmi yıllık operasyonunda mahkumiyet oranı iç karartıcıydı: %0.5. Mahkûmiyet oranının çok düşük olmasının ana nedenlerinden birinin, 7 tarihli iki tebliğin de yer aldığı PMLA hükümlerindeki boşluklar olduğu söylenmiştir.th Mart 2023 kapsamlı bir şekilde ele alınır.
Mahkumiyet oranındaki iyileştirme amacına rağmen, PMLA'yı güçlendirmeye yönelik iki bildirimin arkasındaki ana neden, Hindistan'ın yakında yapılacak değerlendirmesidir. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) bu yıl daha sonra yapılacak. COVID-19 salgını ve FATF'nin değerlendirme sürecindeki duraklama nedeniyle Hindistan, karşılıklı değerlendirmelerin dördüncü turunda değerlendirilemedi ve aynısı 2023'e ertelendi. Hindistan en son 2010'da değerlendirildi. kara para aklamayı önleme yasası, bunu FATF'nin tavsiyeleriyle uyumlu hale getirmek için.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kara para aklama, terörizm ve silahların yayılmasının finansmanı ile mücadelede küresel eyleme öncülük eden hükümetler arası bir kuruluştur.
Bununla birlikte, Hindistan'da muhalefetteki neredeyse tüm partiler adımı eleştirdiler ve icra kurumuna daha fazla diş veren kara para aklamayı önleme yasasının güçlendirilmesinin ardındaki gerçek niyetten şüpheleniyorlar.
***
